Главная

Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ KYC
1.1. Назначение документа

Настоящая Политика KYC устанавливает комплекс требований и процедур идентификации пользователей платформы JetTon Games, необходимых для соблюдения международных стандартов:

  • FATF Recommendations
  • EU 4AMLD, 5AMLD, 6AMLD
  • GDPR (Regulation EU 2016/679)
  • Локальное законодательство юрисдикции оператора
  • Политика является обязательной для всех клиентов и сотрудников JetTon Gaming Ltd.

1.2. Основные цели KYC

Политика направлена на:

  • предотвращение мошенничества и злоупотреблений;
  • установление личности пользователей;
  • подтверждение возраста (18+/21+, если требуется законом);
  • предотвращение отмывания денег;
  • выявление политически значимых лиц (PEP);
  • соблюдение требований регуляторов;
  • защиту финансовой и репутационной устойчивости JetTon Gaming Ltd.

1.3. Принципы KYC

Компания придерживается следующих принципов:

  • Risk-Based Approach (RBA) — применение уровней проверки в зависимости от рисков;
  • Customer Identification Program (CIP) — обязательная идентификация клиентов;
  • Customer Due Diligence (CDD) — надлежащая проверка всех пользователей;
  • Enhanced Due Diligence (EDD) — усиленная проверка клиентов высокого риска;
  • Ongoing Monitoring — постоянный мониторинг активности;
  • Minimum Necessary Information — минимизация данных при соблюдении закона.

2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ КЛИЕНТА

Процедура KYC JetTon Games состоит из трёх уровней. Каждый уровень может требоваться в зависимости от риска и юридических требований.

2.1. Базовая верификация — Уровень 1 (Basic Verification)
2.1.1. Когда применяется

  • при регистрации аккаунта;
  • при первом депозите;
  • при использовании ограниченного функционала.

2.1.2. Какие данные собираются

Пользователь должен предоставить:

  • полное имя, дату рождения, страну проживания;
  • действительный email;
  • номер телефона (если требуется для верификации).

2.1.3. Цели уровня 1

  • первичная идентификация;
  • проверка на совпадение с известными мошенниками;
  • установление возраста.

2.2. Расширенная верификация — Уровень 2 (Intermediate Verification)
2.2.1. Когда применяется

  • при достижении лимитов депозитов;
  • при запросе на вывод средств;
  • при подозрении на аномальную активность;
  • при региональных ограничениях.

2.2.2. Какие данные собираются

Пользователь обязан загрузить:

  • документ, удостоверяющий личность:
  • паспорт;
  • ID-карта;
  • водительские права;
  • подтверждение адреса:
  • банковская выписка;
  • счёт за коммунальные услуги (выдан не старше 3 месяцев);
  • официальное письмо госоргана.

2.2.3. Проверки, проводимые Оператором

  • автоматическая идентификация;
  • сверка документа с глобальными базами;
  • проверка подлинности;
  • проверка данных AML/PEP;
  • географический анализ.

2.3. Полная верификация — Уровень 3 (Enhanced Verification / EDD)
2.3.1. Когда применяется

Обязательна при:

  • крупном обороте средств;
  • статусе PEP;
  • проживании в стране высокого риска;
  • повышенных рисках AML;
  • подозрительных транзакциях;
  • криптовалютных операциях значительных объёмов.

2.3.2. Какие данные собираются

Пользователь может быть обязан предоставить:

  • подтверждение источника средств (SOF):
  • справка о доходах;
  • налоговая декларация;
  • трудовой договор;
  • выписка с инвестиционного счёта;
  • подтверждение источника благосостояния (SOW):
  • документы о владении бизнесом;
  • документы о продаже имущества;
  • доказательства наследства;
  • документы о владении активами.

2.3.3. Дополнительные меры

  • видеоверификация личности;
  • биометрическая проверка;
  • проверка транзакций за 6–24 месяца;
  • дополнительное интервью.

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Документы, удостоверяющие личность

Должны быть:

  • подлинными;
  • действительными;
  • содержать: имя, дату рождения, фотографию, номер документа, дату выдачи.
  • Принимаются:
  • паспорт;
  • национальная ID-карта;
  • водительские права.

3.2. Подтверждение адреса

Документ должен содержать:

  • имя пользователя;
  • полный адрес;
  • дату выдачи.

Принимаются:

  • банковская выписка;
  • коммунальный счёт;
  • договор аренды;
  • письмо госоргана (не старше 3 месяцев).

3.3. Подтверждение источника средств (SOF)

Может включать:

  • справку работодателя;
  • выписку по зарплатному счёту;
  • подтверждение получения выигрышей в других организациях;
  • документы об инвестициях.

3.4. Подтверждение источника благосостояния (SOW)

При высоком риске или крупном обороте:

  • владение бизнесом;
  • владение недвижимостью;
  • дивиденды;
  • наследство;
  • крупные сделки.

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

JetTon Gaming Ltd. использует:

  • системы проверки документов (OCR + AI);
  • базы данных мошенников;
  • проверку фиктивных идентичностей;
  • анализ IP, устройства, геолокации.

4.2. Ручная проверка

Командой KYC проводится:

  • оценка качества документов;
  • выявление подделок;
  • анализ совпадений;
  • проверка в международных базах (PEP, санкции).

4.3. Видео-верификация

Требуется при:

  • несовпадениях данных;
  • подозрениях в подделке;
  • высоком риске AML.
  • Пользователь обязан:
  • показать лицо;
  • показать документ;
  • выполнить инструкции оператора.

4.4. Биометрическая аутентификация

Используется в отдельных случаях:

  • распознавание лица;
  • сравнение с фотографией документа;
  • проверка “живости” изображения (Liveness Detection).

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации

Базовые данные проверяются автоматически.

5.2. При первом выводе средств

Вывод возможен только после прохождения уровня 2.

5.3. При достижении кумулятивных лимитов

JetTon Gaming Ltd. устанавливает лимиты:

  • депозитов;
  • суммы оборота;
  • количества выводов.
  • Достижение лимитов автоматически инициирует KYC-процедуру.

5.4. При подозрительной активности

Оператор вправе потребовать повторную верификацию:

  • при смене устройства;
  • при смене IP;
  • при необычных транзакциях;
  • при выявлении аномалий.

5.5. Периодическая ре-верификация

Проводится:

  • не реже 1 раза в 3 года — для клиентов низкого риска;
  • не реже 1 раза в 12 месяцев — для клиентов высокого риска.

6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа

JetTon Gaming Ltd. имеет право отказать в верификации если:

  • предоставлены недействительные документы;
  • выявлены подделки;
  • данные не совпадают;
  • клиент находится в санкционном списке;
  • клиент не достиг минимального возраста;
  • клиент отказался предоставить документы.

6.2. Последствия

При отказе:

  • аккаунт может быть заблокирован;
  • операции по вводу и выводу средств приостанавливаются;
  • бонусы аннулируются;
  • средства могут быть возвращены согласно AML-процедурам.

6.3. Процедура апелляции

Пользователь может подать апелляцию:

  • через службу поддержки;
  • через форму KYC Review;
  • предоставив дополнительные документы.

Апелляция рассматривается в течение 10–30 рабочих дней.

7. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
7.1. Соответствие GDPR

Все KYC-данные:

  • обрабатываются согласно GDPR;
  • защищены техническими и организационными мерами;
  • используются только в рамках AML/KYC.

7.2. Доступ к данным

Доступ имеют только:

  • KYC-специалисты;
  • AML-специалисты;
  • MLRO;
  • уполномоченные регуляторы.

7.3. Сроки хранения

Данные хранятся минимум 5 лет:

  • после закрытия аккаунта;
  • после последней транзакции.

8. ОБНОВЛЕНИЕ ПОЛИТИКИ

Политика пересматривается:

  • ежегодно;
  • при изменении законодательства;
  • по решению MLRO.